2017年12月12日,星期二,一名联邦法官在不损害纽约金融服务部(NYDFS)对货币主计长办公室(OCC)提起的诉讼中驳回了该诉讼,对OCC的 拟议的新的特殊用途金融科技章程。纽约南区美国地方法院法官Naomi Reice Buchwald认为,必须撤销NYDFS诉讼,因为OCC尚未就是否发布特殊用途金融科技宪章做出最终决定。但是,布赫瓦尔德法官在不影响本案的情况下驳回了该案,也没有就OCC发行专用金融科技宪章是否超出联邦法律赋予该机构的权力的优劣做出任何决定。如果OCC确实完成了金融科技特许申请程序并宣布准备接受金融科技特许申请,则NYDFS可能会重新提起诉讼。

NYDFS于2017年5月12日起诉OCC,对OCC颁发特殊用途金融科技章程的权力提出了质疑。 NYDFS辩称,OCC计划中的金融科技宪章超出了《国家银行法》(“ NBA”)的法定限制,该法案授权OCC特许从事“银行业务”或履行国会明确授权的特定目的的实体。 NYDFS还争辩说,OCC在发布2003年法规时超越了NBA的法定权限,OCC依靠该法规授权特殊目的的金融科技章程。最后,NYDFS声称,计划中的特殊用途金融科技宪章违反了《美国宪法》第十修正案,认为“警察有权规范州内提供的金融服务和产品’自己的地理管辖权属于一个州’最基本的主权大国。”采取行动的原因几乎与州银行监事会(CSBS)提出的原因相同。 针对OCC的类似诉讼  于2017年4月26日在美国哥伦比亚特区地方法院提起诉讼-距离NYDFS诉讼不到三周。

OCC 驳回了该诉讼,认为NYDFS缺乏主题管辖权(基于常备和成熟度),并且未提出是非曲直的主张,因为OCC具有发布章程的适当法定和宪法权限。 OCC 还提出了类似的动议,以驳回CSBS诉讼,该诉讼目前正在审理中。

在她看来,布赫瓦尔德法官认为,由于该机构实际上尚未遭受伤害,因此NYDFS尚无第三条,而且NYDFS的主张尚未成熟,因为它们取决于将来可能不会发生的事件。布赫瓦尔德(Buchwald)法官指出:“原告的所有诉求中有三项是基于“金融科技宪章决定”有待质疑的前提。”但是,布赫瓦尔德法官强调,自提起诉讼以来,OCC尚未就专用金融科技宪章做出最终决定,OCC也未收到或审查任何有关此类宪章的申请。此外,布赫瓦尔德法官还发现,正如最近的OCC行动所证明的那样,拟发行金融科技宪章的提议“变得越来越不确定”。具体而言,前代理OCC主计长Keith Noreika在三个不同的场合表示OCC尚未就是否发布特殊用途金融科技宪章做出最终决定,而现任主计长约瑟夫·奥廷于11月27日宣誓就职公开阐述了他在金融科技宪章发行方面的立场。

但是,值得注意的是,该诉讼在不影响裁决的情况下被驳回,法院没有就案情作出任何裁决。据报道,NYDFS表示,如果OCC最终决定发布特殊用途的金融科技宪章,它可能会重新提起诉讼。如果OCC这样做,并且NYDFS重新提起诉讼,则应密切监视此案,因为NYDFS(和CSBS在其伴随案件中)提出了实质性论点-OCC无权发布特殊目的NBA之下的金融科技章程-似乎有一些优点。

如果您对OCC关于发布特殊用途金融科技宪章的提议,NYDFS或CSBS诉讼或任何其他金融科技或金融监管问题有任何疑问,请随时与Reed Smith的全球金融监管团队联系。