2019年6月21日,金融行动工作队(“FATF”),发表了已久的 基于风险的虚拟资产和虚拟资产服务提供商的方法指导 (指引”)。 FATF负责制定标准,促进对打击洗钱,恐怖主义融资和其他相关威胁的法律,监管和运作措施的有效实施,以达到国际金融体系的完整性。

美国财政部秘书史蒂文·米奇在他的言论中指出,指导“将使新兴的Fintech部门能够在流氓制度之前保持一步,并对非法导致的宣传途径进行一步,寻求无需检测的途径提高和转移资金。”该指南将对虚拟货币交易所,钱包提供商和其他虚拟货币公司和自然人发出类似价值的自然人,如果FATF的参与的政府机构实施。

关于FATF.

FATF目前包括36名成员司法管辖区和2个区域组织,代表全球各地的大多数主要金融中心。它是由其成员司法管辖区的部长成立于1989年的政府间机构。 FATF的目标是设定标准,促进对打击洗钱,恐怖主义融资和其他相关威胁的法律,监管和运作措施的有效实施,以促进国际金融体系的完整性。因此,FATF是一个“政策制定的机构”,它旨在产生必要的政治意愿,为这些地区带来国家立法和监管改革。

概括

指导遵循并使FATF的2月建议进行最终,将转让规则应用于涵盖的实体。简而言之,指导指出,目的地代表发件人和接收者转移加密货币,应当获得并持有所需的和准确的发件人信息和所需的收件人信息,并将信息提交给受益机构。发件人信息包括:(i)发件人的名称; (ii)发件人的帐号(IE。 发件人的钱包); (iii)发件人的物理地址,或国家身份号码或客户识别号码(IE。, 不是一个交易编号),唯一地将发起人识别到订购机构或出生日期和地点; (iv)受益人的名字; (v)使用此类帐户的受益人帐号用于处理交易(例如,虚拟货币钱包)。

FATF将监控参加12个月份的参与政府提出的进展,并建立联络小组,作为业界努力遵守指导的努力。此外,FATF将通过参与政府和涵盖的实体监控指导要求,包括在2020年6月20日的12个月审查。

分析

虽然没有约束力,但参与政府可能会通过这一指导,因为不融合带来了负面的市场后果。指导所涵盖的虚拟货币交易所和市场参与者应评估其现有的货币服务业务合规计划,以期预期需要额外披露的增强要求,如上所述。