美国证券交易委员会发表评论,将Howey测试应用于数字资产

2019年4月3日,美国证券交易委员会(SEC)迈出了第一步,旨在进一步明确关键问题,即如何评估涉及发行或销售数字代币的交易是否属于受美国证券法约束的证券销售;规定。

要阅读完整的客户警报,请访问 reedsmith.com.

欧洲银行业管理局修订了外包准则– Quickfire Briefing

  1. 背景 –欧洲银行管理局(EBA)于2019年2月底发布了其修订的《外包安排指南》(指导方针)。这是自2006年指南首次专门适用于信贷机构以来的首次全面更新。现在,它们适用于范围更广的范围内的金融机构(金融机构)。
  1. 时机 –该准则将适用于在2019年9月30日之后订立,审查或修改的外包安排。现有安排必须在2021年12月31日之前根据准则进行更新,尽管这可能会有一定的灵活性。

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CFTC技术咨询委员会讨论自动交易,加密货币,网络安全和区块链技术

商品期货交易委员会(``CFTC'')于2019年3月27日举行了技术咨询委员会(``TAC'')的公开会议.TAC由CFTC专员Brian Quintenz和LabCFTC主任Daniel Gorfine赞助。联邦官员。 交谘会由行业,技术和法律思想组成,定期开会讨论影响商品和衍生品市场及监管的紧迫的技术相关问题。

交谘会的这次会议由四个小组组成,重点讨论以下核心领域:自动交易,加密货币,网络安全和区块链技术。

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Ringgold II:法院撤销数字令牌初步禁令的课程

详见 先前的帖子 在此博客上,美国加利福尼亚南区地方法院此前拒绝了美国证券交易委员会(SEC)要求对Blockvest,LLC及其创始人兼董事长Reginald Buddy Ringgold,III(Ringgold)发出初步禁令的请求。最近,经过重新考虑,法院改变了方向,发现SEC向法院提供了足够的事实,以使法院初步禁止Blockvest和Ringgold进一步违反《证券法》第17(a)条。[1]

法院在其先前的命令中裁定,SEC没有确立阻止Blockvest实施未来的法定违法行为所需的两个要素:(1)先前违反证券法的表面证据; (2)发生错误的合理可能性。经过重新考虑,SEC成功挑战了法院对这两个要素的持有权,并说服法院发布了初步禁令。

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获得的经验教训–在存储加密资产中治理和监管监督的重要性

四重奏“丢失”存储数字资产的键

四重奏,加拿大最大的加密货币交易所,在2018年12月联合创始人兼首席执行官Gerald Cotten突然去世后,无法获得约1.45亿美元的比特币和其他数字资产。事实证明,那些加密的笔记本电脑上“冷钱包”中的数字资产以及他的遗ow反复尝试访问笔记本电脑均未成功。此外,有关如何访问加密笔记本电脑的详细信息似乎尚未记录或找不到。

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沙盒走向全球–启动全球金融创新网络

英国金融行为监管局(FCA)宣布启动全球金融创新网络(GFIN),该网络由29个监管机构(成员)组成,该协会将合作促进创新并分享经验和方法,以监督金融服务中的新技术部门。

在2018年8月的一份咨询文件中提出了启动GFIN的建议,并得到了业界的大力支持。 GFIN的一项关键举措是一项试点计划,该计划使公司可以在一个以上的辖区中测试创新的产品,服务或商业模型,FCA称其为“全球沙盒”。

我们在下面总结了GFIN的一些关键要素以及该倡议下企业的实际机会。

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航运业受到区块链的推动

在去年进行了几次成功的试验之后,以色列最大的货运公司Zim已实现了用于电子提单的区块链平台。 齐姆认为,该技术可以代替纸质提单,并进一步改善依赖于物理转移手段的其他活动。

齐姆最近进行了几笔交易,在这些交易中,离船出发不到两个小时就将提单转移到了接收方,这一过程通常需要数天甚至数周的时间。经过这些成功的试验和初步交易,Zim即将进入下一阶段,为所有客户提供利用区块链技术利用电子提单的机会。

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英国财政委员会任命特别顾问,以监督金融服务技术的缺陷

2018年底英国财政委员会 宣布 它将对金融服务部门的信息技术(IT)故障进行调查。财政委员会已表示将任命一名专家顾问,以协助提供分析和协助调查。

在过去的18个月中,金融服务领域出现了许多IT故障。 Equifax,巴克莱和TSB都遭受了事故,仅举几例。 TSB可以说是最引人注目的案例,当时有190万客户退出他们的网上银行帐户长达一个月之久,其中一些客户还声称能够查看其他客户的银行详细信息。这是在银行尝试将客户信息从其前所有者转移到当前所有者Banco Sabadell之后发生的。

在我们的姐妹网站上阅读完整的报告, 技术法律派遣.

还有99天的路程……在伦敦失去金融科技主导地位之前

在不到5年的历史中,只要有很多传统,伦敦就被“传统上”视为金融技术之都(FinTech)。

伦敦提供了一个避风港,金融科技可以在此领域发展专业技能,这要归功于庞大而复杂的投资,技术娴熟的人才,具有技术头脑的人员,务实且有远见的监管机构以及拥有自己的支持性政府的支持金融科技战略。这些一直是建立这个新子行业成功的关键因素。这一秘诀使伦敦成为了自己在金融科技领域取得成功的回声室,如今,这种繁荣一直持续下去。 最多的 欧洲的独角兽金融科技公司。距离英国计划离开欧盟还有99天的时间,对于英国来说,考虑如何最好地保留其金融科技比以往任何时候都更加重要。

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马克·卡尼’s backdoor to the European financial system

对于英格兰银行行长马克·卡尼而言,每个月可能是一个繁忙的月份,但9月和10月似乎尤其如此。校长菲利普·哈蒙德(Philip Hammond)于9月份要求保持沉默,将任期再延长七个月,卡尼先生对此表示积极回应。从哈蒙德先生的角度来看,这是确保某处某种形式的稳定的一种方式。

到目前为止,卡尼先生已经设法阻止任何过于直言不讳的事情,只是在他无能为力的奇怪场合介入。现在看来,他在真正放松之前已经等了要感到安全。

延期延期的消息很快就传开了,总督警告说,无交易退欧的严重性可能与2008年金融危机相当。[1] 然而,到了11月,当他为特蕾莎·梅(Theresa May)的退出协议草案提供了一些出乎意料的迅速而积极的支持时,甚至引起了人们的注意,甚至有人建议延长过渡期。

无论支持他的理由是什么,卡尼先生都必须得出这样的结论,即增加回扣率不可能成为他应该被铭记的策略。

引导经济从衰退中稳定复苏,并实现“顺利成功的英国脱欧”[2] –现在更像是但是,可以肯定的是,在离开英国之前,是否不能不时涉及扶手椅评论?

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