2017年12月12日星期二,联邦法官驳回了纽约金融服务部(纽约州)向货币审计办公室提交的纽约金融服务部(纽约州)提交的诉讼(中海国际)挑战中海国际的诉讼 提出新的专用金公司宪章。 Naomi Reice Buchwald的美国地区法院为纽约南部区举行,纽约州纽约州诉讼要求被解雇,因为中海国际尚未达到关于是否发布专用金融车库的最终决定。然而,法官碧克瓦尔德驳回了这种情况而不偏见,并没有对各种特定的特殊用途章程章监测机构的优点作出任何决定将超过联邦法律下的机构的权力。在中海国际确实最终确定Fintech租船程序并宣布准备接受Fintech Chatter Application的范围内,NYDF可能会重新申请其诉讼。

纽约姆斯在2017年5月12日起诉了中海国际,挑战了中海国际的权威,颁发专门的Fintech章程。纽约州纽约州据认为,中海国际的计划金融金属宪章超出了国家银行法案(“NBA”)的法定限制,使得中海国际赋予了从事“银行业业务”的包机实体或履行国会明确授权的特定目的。纽约州纽约州亦认为中海国际在颁布了2003年在NBA下汇票的法定当局在颁布了中海国际授权特殊用途金公司宪章时。最后,纽约州的计划专门的资金金融宪章违反了美国宪法的第十修正案,认为“警察权力监督在州内交付的金融服务和产品’他自己的地理司法管辖区是国家之一’最基本的主权权力。“与国家银行监事会(CSB)提出的人几乎与之相同的行动原因 与中海国际同样提起诉讼  在2017年4月26日的哥伦比亚地区的美国地区法院 - 在纽约州纽约州诉讼前三周。

随时随地搬到了诉讼,争论纽约州缺乏主题司法管辖权 - 对立和成熟地 - 未能说明案情的索赔,因为中海国际有权发布章程的法定和宪法机构。 中海国际还提出了类似的动议,以便在CSBS诉讼中解雇,目前正在等待。

在她看来,Buchwald法官认为纽约州纽约州尚未成为第三条等等,因为该机构实际上尚未受伤,而且纽约州的索赔尚未成熟,因为他们因未来可能发生的事件而不是成熟。法官碧克瓦尔德指出,“[A]第三三个原告的索赔基于前提是有一个”金融金宪章“决定受到挑战。”然而,碧克瓦尔德法官强调,由于提起诉讼,中海国际既没有关于专用金公司宪章的最终决定,也没有被收到或审查此类宪章的任何申请。此外,Buchwald的法官发现,正如最近的中海国际行动所证明的那样,拟议发行Fintech章程“已经变得越来越不确定。”具体而言,以前的代理中海国际统计师Keith Noreika在三个独立的场合中表示,中海国际尚未决定是否发布专门的Fintech章程,并于11月27日宣誓办公室宣誓办公室的Comproller Joseph Otting。没有公开阐述了他对金融气章程发行的立场。

然而,它携带注意到,这套诉讼被驳回而不偏见,法院没有决定任何问题。据报道,NYDFS表示,在中海国际颁发专用Fintech章节的最终决定时,它可能会重新提交其诉讼。如果中海国际这样,而且NYDFS重新归档其诉讼,应密切监测案例,因为纽约州(和CSB中的CSB)高级的实质性参数 - 那种中海国际没有权限发布专业NBA下的Fintech Charters似乎有一些优点。

如果您对中海国际的提案有任何疑问,以颁发专用金融车库,纽约州或CSB诉讼,或任何其他金融金或金融监管问题,请随时联系Reed Smith的全球金融监管团队。