档案: 合规性

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瑞士政府建立“加密银行”作为中海国际机构的新类别,并创建新的中海国际科技公司许可证

2016年11月2日,在每周一次的会议上,作为瑞士政府集体执行首脑的执行理事会瑞士联邦理事会(理事会)要求放松对创新中海国际提供商的瑞士监管框架技术(FinTech)。理事会表示,它希望向前思考全面解决方案,以便… 继续阅读

州立公司对中海国际服务(包括中海国际科技)的双重关注

州总检察长(AG)继续成为中海国际服务的主要监管者,几乎没有迹象表明他们受到其联邦对手的畏缩……或为抢占国家权威而付出的努力。本周,几乎所有50个州的AG的消费者保护部门的代表以及FTC和CFPB的官员在凤凰城举行了会议… 继续阅读

里德·史密斯(Reed Smith)主持中海国际科技圆桌讨论会

4月25日,里德·史密斯(Reed Smith)在其伦敦办公室举办了一次中海国际科技午餐活动,由合作伙伴塔玛拉·博克斯(Tarara Box),诺拉·贝恩(Nola Beirne),雅克·哈特菲尔德(Jacqui Hatfield),辛西娅·奥多诺休(Cynthia O’Donoghue),克劳德·布朗(Claude Brown),西蒙·格里瑟(Simon Grieser),迈克·杨(Mark Melodia)和马克·梅洛迪亚(Mark Melodia)领导。我们的外部嘉宾和里德·史密斯(Reed Smith)律师与我们的嘉宾发言人Adam Afriyie,温莎国会议员兼主席… 继续阅读

CFPB提议禁止集体诉讼放弃仲裁

消费者中海国际保护局(Consumer Financial Protection Bureau)已发布了人们期待已久的377页拟议规则,以禁止银行和受监管的中海国际机构在消费者合同的强制性仲裁条款中加入集体诉讼豁免。中海国际合同中普遍存在强制性仲裁条款和集体诉讼豁免。根据CFPB在2015年的一项仲裁条款研究… 继续阅读

市场贷款:行业评论摘要

里德·史密斯(Reed Smith)发布了第一份全面的白皮书,讨论了针对财政部2015年7月关于市场贷款的信息请求(RFI)提交的评论。 RFI的标题为“通过在线市场借贷扩大信贷获取的公共投入”,征求公众对适用于在线借贷的中海国际科技业务模式的意见,… 继续阅读

发薪日贷款人SOL

CFPB执法办公室于2016年1月15日断言,行政执法行动中提出的索赔不受《消费者中海国际保护法》(Consumer Financial Protection Act)规定的三年时效条例的约束,这表明该机构愿意针对长期寻求赔偿时的违法行为和惩罚。 CFPA—也称为头衔… 继续阅读

银行与中海国际科技:比目光更远

2015年12月16日,货币审计长办公室(OCC)发布了针对联邦特许中海国际机构的半年度风险评估(此处为PDF)。与中海国际科技有关,OCC指出:银行越来越多地采用创新的产品,服务和流程,以应对不断发展的中海国际服务需求以及来自其他银行和银行的日益激烈的竞争。… 继续阅读

CFPB提起诉讼,指控欺骗消费者的短期贷款成本

消费者中海国际保护局(CFPB)本周宣布,它已对已倒闭的在线贷方Integrity Advance及其首席执行官提起行政诉讼,理由是后者涉嫌欺骗消费者有关短期贷款的费用。 Integrity Advance是一家特拉华州的在线贷方,向消费者提供短期小额贷款并为其提供服务。 CFPB声称… 继续阅读

众筹:捣蛋?

在《乔布斯法案》授权三年后的万圣节前夕,美国证券交易委员会最终通过了允许小企业和初创企业在12个月内通过互联网筹集资金向公众出售股票的方式,筹集最多100万美元的规则门户。符合条件的企业和中介门户 … 继续阅读

库务署不确定使用Facebook‘Likes’在贷款决策中

Yelp评论,Facebook“喜欢”和其他社交媒体互动越来越多地用于确定借款人’由于担心数据过于主观,如果使用不当,可能会导致歧视性的贷款模式,因此信誉度已引起美国财政部监管机构的注意。 10月29日,顾问安东尼奥·维斯(Antonio Wiess)… 继续阅读

解除呼吸新鲜空气‘Silly’ TCPA Litigation

在FCC之后’综合裁决大幅增加了TCPA的范围’按照自动拨号程序的定义,TCPA诉讼已成为关于同意的斗争。这导致原告创建了新颖的同意理论–它仅适用于某些呼叫,或在特定时间段等。如果采用,那么这样的规则将使任何人头痛… 继续阅读

佐治亚州法院裁定CFPB内的B2B公司’s Regulatory Power

2015年9月1日,消费者中海国际保护局(CFPB)赢得了一项重要决定,联邦法院首次根据《消费者中海国际保护法》解释了“鲁ck地提供实质性援助”的含义。 (以下简称“ CFPA”)。也许因为这是一项命令,拒绝了被告在工党之前发布的解雇动议… 继续阅读

CFPB禁止消费者中海国际服务合同中的集体诉讼豁免

业界早已预期此举,消费者中海国际保护局(CFPB)于2015年10月7日提议禁止消费者中海国际合同中的集体诉讼豁免。尽管拟议的禁令在几年内不会生效,但它可能导致消费者集体诉讼的案件增加-其中一些“已经… 继续阅读

英国中海国际行为监管局的作用是支持中海国际科技的破坏

雅克·哈特菲尔德(Jacqui Hatfield)和梅兰妮·肖恩(Melanie Shone)最近写了一篇题为《 FCA和中海国际科技:遵循支持中海国际科技中断的规则》,研究了英国中海国际行为监管局(FCA)在支持中海国际科技破坏性创新方面的作用。英国是全球新兴中海国际科技公司集中度最高的国家之一… 继续阅读

OCC旨在了解中海国际科技

货币审计长办公室宣布了一项新计划,以跟上中海国际创新的步伐。 2015年8月7日,托马斯·J·库里(Thomas J. Curry)在货币联邦主计长芝加哥联邦住房贷款银行(Chicago Federal 首页 Loan Bank)致辞中,讨论了OCC为建立评估新货币和新货币的框架所做的努力。… 继续阅读

CFPB对中海国际科技支付系统的愿景

2015年7月9日,消费者中海国际保护局继续致力于支付处理,并加入了美联储发布的“新型更快支付系统中的消费者保护愿景”,以开发更快,更安全的支付系统。 CFPB认识到不断发展的支付技术为消费者带来的额外好处,包括:… 继续阅读
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