Kik以500万美元的价格结算了未注册的代币销售 通过 特雷弗·莱文 和 帕特里克·克拉岑斯坦 上 2020年11月6日 发表于 金融科技趋势 合规性 2020年10月21日，在纽约南区美国地方法院（SDNY）先前裁定Kik不遵守Kik Interactive Inc.的注册要求后，法院对Kik Interactive Inc.（Kik）表示同意。 1933年《证券法》 [1]（《证券法》）… 继续阅读
电报放弃TON区块链 通过 特雷弗·莱文, 赫伯特·科兹洛夫 和 克里斯汀·帕克（Christine T.Parker） 上 2020年5月22日 发表于 金融科技趋势 合规性 本月初，Telegram Inc.宣布将放弃其Telegram开放网络（TON）的开发。此举是在美国证券交易委员会于三月份在纽约南区赢得针对电报的初步禁令之后，该电报阻止了电报推出TON及其原生加密货币Gram的。法院裁定… 继续阅读
欧洲银行管理局发布的有关安全风险管理和ICT的最终报告 通过 霍华德·沃默斯利·史密斯 上 2019年12月2日 发表于 金融科技趋势 合规性 上周（2019年11月28日），欧洲银行业管理局（EBA）发布了其报告的最终版本，题为``关于金融机构的缓解和管理的EBA ICT和安全风险管理指南''（该指南）（此处链接）。 （FIs）信息通信技术（ICT）和安全风险。我们在下面重点介绍一些要点。… 继续阅读
巴塞尔银行监督委员会发布有关开放银行影响的报告 通过 霍华德·沃默斯利·史密斯 上 2019年11月25日 发表于 金融科技趋势 合规性 2019年11月19日，巴塞尔银行监管委员会（BCBS）发布了有关开放银行及其对银行和银行监管的影响的报告。该报告基于BCBS在其2018年报告中关于开放式银行和应用程序编程接口（API）的先前发现（``关于金融科技发展对银行和银行监管者的影响的合理做法''）。我们… 继续阅读
怀俄明州和科罗拉多州正在成为美国领先的数字资产场地 通过 赫伯特·科兹洛夫 和Arthur C. Surratt III 2019年10月28日 发表于 金融科技趋势 合规性 简介和背景：随着公司采取“快速失败”方法以确保产品能够响应市场需求，技术创新趋于迅速发展。如果技术以声音的速度发展，则法律结构和法规往往难以跟上。在区块链和数字资产领域，… 继续阅读
SEC针对Telegram Group Inc.获得TRO 通过 赫伯特·科兹洛夫, 尼尔·格雷 和Arthur C. Surratt III 2019年10月18日 发表于 金融科技趋势 合规性 2019年10月11日，美国证券交易委员会（SEC）向美国纽约南区地方法院提起紧急诉讼，并获得了对Telegram Group Inc.及其全资子公司的临时限制令， TON Issuer Inc.根据SEC的申诉，[1]这两个离岸实体是… 继续阅读
SEC针对ICOBox提出了与ICO相关的执法行动 通过 尼尔·格雷 和 麦克斯韦·艾森伯格 上 2019年9月24日 发表于 金融科技趋势 合规性 在美国证券交易委员会（Securities 和 Exchange Commission）诉ICOBox等[1]中，证券交易委员会（“ SEC”）指控被告ICOBox及其创始人Nikolay Evdokimov违反了《证券法》第5（a）和5（c）条，在美国境内外出售1,460万美元的未注册证券。 ICOBox自称是ICO [2]孵化器，可提供… 继续阅读
里德·史密斯（Reed Smith）合伙人在金融科技期货中发表有关金融监管热点的文章 通过 霍华德·沃默斯利·史密斯 上 2019年8月20日 发表于 金融科技趋势 合规性 里德·史密斯（Reed Smith）金融科技业务合伙人霍华德·沃默斯利·史密斯（霍华德·沃默斯利·史密斯）最近发表了一篇有关EBA外包准则和运营弹性的文章，并对金融科技公司在当前市场中应优先考虑的问题提出了建议。阅读有关金融科技期货的完整文章。… 继续阅读
FCA发布有关加密资产监管的最终指南 通过 布雷特·希利斯（Brett Hillis）, 亚历克斯·穆拉瓦（Alex Murawa） 和克里斯托斯·安东尼奥 2019年8月14日 发表于 金融科技趋势 合规性 于2019年7月31日，英国金融行为监管局（“ FCA”）发布了有关FCA当前监管框架内的加密资产类型的最终指南，阐明了由此产生的公司义务和对消费者的监管保护（“ PS 19 / 22”或“政策声明”。[1]该政策声明为市场参与者提供了有关… 继续阅读
里德·史密斯金融科技律师（Reed Smith 金融科技）律师讨论了美国监管机构如何看待“简·金的创新者”中的数字资产 通过 赫伯特·科兹洛夫 和 杰弗里·西尔伯曼 上 2019年7月16日 发表于 金融科技趋势 合规性 里德·史密斯（Reed Smith）合伙人赫伯·科兹洛夫（Herb Kozlov）和律师杰夫·西尔伯曼（Jeff Silberman）最近出现在“简·金的创新者”部分中，讨论了美国监管环境和数字资产的未来前景。该段可以在这里找到。… 继续阅读
美国证券交易委员会发布关于数字资产证券的经纪人交易托管的联合声明 通过 克里斯汀·帕克（Christine T.Parker） 和Le-el D.Sinai 上 2019年7月10日 发表于 金融科技趋势 合规性 在2019年7月8日，美国证券交易委员会（“ SEC”）和金融业监管局（“ FINRA”）均发布了题为“经纪交易员联合工作人员声明”的公开声明。数字资产证券的托管”（“联合声明”）。联合声明是在与某些数字资产证券行业参与者进行了数月的讨论之后… 继续阅读
FCA提议零售禁止加密货币衍生品 通过 布雷特·希利斯（Brett Hillis）, 亚历克斯·穆拉瓦（Alex Murawa） 和克里斯托斯·安东尼奥 2019年7月8日 发表于 金融科技趋势 合规性 英国金融行为监管局（“ FCA”）于2019年7月3日发布了其咨询文件，内容涉及拟议禁止向零售客户销售，营销和分销引用某些类型的加密资产的衍生产品（“ CP 19/22” ）。[1]背景… 继续阅读
金融行动特别工作组发布了基于风险的虚拟资产和虚拟资产服务提供商指南 通过 赫伯特·科兹洛夫 和Le-el D.Sinai 上 2019年6月25日 发表于 金融科技趋势 合规性 2019年6月21日，金融行动特别工作组（“ FATF”）发布了期待已久的虚拟资产和虚拟资产服务提供商基于风险的方法指南（“指南”）。反洗钱金融行动特别工作组的任务是制定标准，促进有效执行打击洗钱，恐怖主义融资和其他相关法律，法规和业务措施… 继续阅读
FINRA针对众筹门户网站发布首个诉讼执行行动 通过 赫伯特·科兹洛夫, 尼尔·格雷，Le-el D. Sinai和Daphne Lambadariou在 2019年6月21日 发表于 金融科技趋势 合规性 2019年6月5日，金融业监管局（FINRA）小组针对资金门户网站下达了其首个执法行动。禁止将众筹平台DreamFunded纳入FINRA会员资格，并且禁止DreamFunded的首席执行官Manny Fernandez与FINRA资助门户网站的任何成员建立联系。 DreamFunded和Fernandez被进一步下令支付15900美元的赔偿金… 继续阅读
英国司法专责小组发布的咨询文件，阐明了加密资产和智能合约的法律地位 通过 辛西娅·奥多诺休（Cynthia O’Donoghue） 和 霍华德·沃默斯利·史密斯 上 2019年6月6日 发表于 金融科技趋势 合规性 英国司法辖区工作组（UKJT）最近发布了一份咨询文件，要求与加密资产，分布式账本技术（DLT）和智能合约合作或对此感兴趣的利益相关者提交意见。提交的内容将为UKJT的法律声明提供参考，该声明旨在解决有关加密资产和智能合约的法律地位的问题。 UKJT来自行业，政府和… 继续阅读
拉斐尔&Sons plc的卡服务计划被FCA和PRA罚款超过180万英镑 通过 霍华德·沃默斯利·史密斯 上 2019年6月4日 发表于 金融科技趋势 合规性 拉斐尔&Sons plc（Raphaels）因与支持其外包安排的监督和治理不充分的系统和控制相关的屡次失败而从FCA和PRA处被罚款1,887,252英镑。 Raphaels将某些支持支付服务的功能外包给了英国和欧洲的预付费和签帐卡计划，… 继续阅读
SEC发表评论，将Howey测试应用于数字资产 通过 赫伯特·科兹洛夫, 尼尔·格雷, 拉姆西·汉娜（Ramsey Hanna） 和 麦克斯韦·艾森伯格 上 2019年4月8日 发表于 金融科技趋势 合规性 2019年4月3日，美国证券交易委员会（SEC）迈出了第一步，旨在进一步明确关键问题，即如何评估涉及发行或销售数字代币的交易是否属于受美国证券法约束的证券销售;规定。要阅读完整的客户警报，请访问 … 继续阅读
欧洲银行业管理局修订了外包准则– Quickfire Briefing 通过 霍华德·沃默斯利·史密斯 上 2019年4月1日 发表于 金融科技趋势 合规性 背景–欧洲银行业管理局（EBA）于2019年2月底发布了其修订的《外包安排指南》（准则）。这是自2006年指南首次专门适用于信贷机构以来的首次全面更新。它们现在适用于范围更广的范围内金融机构（FI）。时间-该准则将适用… 继续阅读
CFTC技术咨询委员会讨论自动交易，加密货币，网络安全和区块链技术 通过 赫伯特·科兹洛夫, 彼得·马利舍夫 和Le-el D.Sinai 上 2019年3月29日 发表于 金融科技趋势 合规性 商品期货交易委员会（``CFTC''）于2019年3月27日举行了技术咨询委员会（``TAC''）的公开会议.TAC由CFTC专员Brian Quintenz和LabCFTC主任Daniel Gorfine赞助。联邦官员。由行业，技术和法律思想组成的TAC定期开会讨论… 继续阅读
Ringgold II：法院撤销数字令牌初步禁令的课程 通过 尼尔·格雷 和 麦克斯韦·艾森伯格 上 2019年3月13日 发表于 金融科技趋势 合规性 如该博客先前的帖子中所述，加利福尼亚南区美国地方法院此前拒绝了美国证券交易委员会（SEC）要求对Blockvest，LLC及其创始人兼董事长Reginald Buddy Ringgold发出初步禁令的请求， III（Ringgold）。最近，经过重新考虑，法院改变了做法，裁定 … 继续阅读
获得的经验教训–在存储加密资产中治理和监管监督的重要性 通过 赫伯特·科兹洛夫, 安东尼·戴安娜, 杰弗里·西尔伯曼 和Le-el D.Sinai 上 2019年2月6日 发表于 金融科技趋势 隐私， 合规性 Quadriga“失去”存储数字资产的钥匙在加拿大最大的加密货币交易所Quadriga联合创始人兼首席执行官Gerald Cotten突然去世后，他无法获得约1.45亿美元的比特币和其他数字资产。根据Quadriga的说法，2018年12月，科腾将这些数字资产存储在… 继续阅读
沙盒走向全球–启动全球金融创新网络 通过 彼得·扎曼, 查米安 和 哈根·洛克 上 2019年2月5日 发表于 金融科技趋势 合规性 英国金融行为监管局（FCA）宣布启动全球金融创新网络（GFIN），该网络由29个监管机构（成员）组成，该协会将合作促进创新并分享经验和方法，以监督金融服务中的新技术部门。启动GFIN的提案载于… 继续阅读
英国财政委员会任命特别顾问，以监督金融服务技术的缺陷 通过 霍华德·沃默斯利·史密斯 上 2019年1月15日 发表于 金融科技趋势 合规性 2018年底，英国财政委员会宣布将对金融服务业的信息技术（IT）失败进行调查。财政委员会已表示将任命一名专家顾问，以协助提供分析和协助调查。在过去的18个月中，IT部门发生了许多IT故障。… 继续阅读
联邦法院否认Blockvest ICO中的SEC禁令 通过 尼尔·格雷, 赫伯特·科兹洛夫 和Jessica R. Stumacher谈 2018年12月3日 发表于 金融科技趋势 合规性 2018年11月28日，美国加利福尼亚州南区地方法院驳回了美国证券交易委员会（SEC）的一项针对被告Blockvest，LLC（Blockvest）以及Blockvest的创始人兼董事长Reginald Buddy Ringgold III的初步禁令的请求。 （金戒指）。证券交易委员会诉Blockvest，LLC等[1] SEC指控… 继续阅读
