档案: 金融科技趋势

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欧洲银行管理局发布的有关安全风险管理和ICT的最终报告

上周(2019年11月28日),欧洲银行业管理局(EBA)发布了其报告的最终版本,题为``关于金融机构的缓解和管理的EBA ICT和安全风险管理指南''(该指南)(此处链接)。 (FIs)信息通信技术(ICT)和安全风险。我们在下面重点介绍一些要点。… 继续阅读

巴塞尔银行监督委员会发布有关开放银行影响的报告

2019年11月19日,巴塞尔银行监管委员会(BCBS)发布了有关开放银行及其对银行和银行监管的影响的报告。该报告基于BCBS在其2018年报告中关于开放式银行和应用程序编程接口(API)的先前发现(``关于金融科技发展对银行和银行监管者的影响的合理做法'')。我们… 继续阅读

爱丽丝诉CLS银行:基于抽象思想的金融科技专利的朋友

在最近的一项判决中,纽约南区美国地方法院宣布,Western Express Bancshares,LLC(Western Express)的美国专利号为8,498,932的美国专利与通过银行卡转帐资金的方法有关。法院的判决消除了Western Express对Green Dot Corporation(Green Dot)提出的专利侵权主张的主张。… 继续阅读

MIAX与纳斯达克继续赢得金融科技专利之战

迈阿密国际控股公司等。 (MIAX)在美国专利商标局专利审判和上诉委员会(PTAB)之前的两周内获得了五场胜利。 PTAB在10月发布的一系列最终书面决定中宣布,根据35 U.S.C,与电子证券交易系统相关的五项纳斯达克专利是无效的。部分… 继续阅读

SEC针对ICOBox提出了与ICO相关的执法行动

在美国证券交易委员会(Securities 和 Exchange Commission)诉ICOBox等[1]中,证券交易委员会(“ SEC”)指控被告ICOBox及其创始人Nikolay Evdokimov违反了《证券法》第5(a)和5(c)条,在美国境内外出售1,460万美元的未注册证券。 ICOBox自称是ICO [2]孵化器,可提供… 继续阅读

里德·史密斯(Reed Smith)合伙人在金融科技期货中发表有关金融监管热点的文章

里德·史密斯(Reed Smith)金融科技业务合伙人霍华德·沃默斯利·史密斯(霍华德·沃默斯利·史密斯)最近发表了一篇有关EBA外包准则和运营弹性的文章,并对金融科技公司在当前市场中应优先考虑的问题提出了建议。阅读有关金融科技期货的完整文章。… 继续阅读

FCA发布有关加密资产监管的最终指南

于2019年7月31日,英国金融行为监管局(“ FCA”)发布了有关FCA当前监管框架内的加密资产类型的最终指南,阐明了由此产生的公司义务和对消费者的监管保护(“ PS 19 / 22”或“政策声明”。[1]该政策声明为市场参与者提供了有关… 继续阅读

里德·史密斯金融科技律师(Reed Smith 金融科技)律师讨论了美国监管机构如何看待“简·金的创新者”中的数字资产

里德·史密斯(Reed Smith)合伙人赫伯·科兹洛夫(Herb Kozlov)和律师杰夫·西尔伯曼(Jeff Silberman)最近出现在“简·金的创新者”部分中,讨论了美国监管环境和数字资产的未来前景。该段可以在这里找到。… 继续阅读

美国证券交易委员会发布关于数字资产证券的经纪人交易托管的联合声明

在2019年7月8日,美国证券交易委员会(“ SEC”)和金融业监管局(“ FINRA”)均发布了题为“经纪交易员联合工作人员声明”的公开声明。数字资产证券的托管”(“联合声明”)。联合声明是在与某些数字资产证券行业参与者进行了数月的讨论之后… 继续阅读

金融行动特别工作组发布了基于风险的虚拟资产和虚拟资产服务提供商指南

2019年6月21日,金融行动特别工作组(“ FATF”)发布了期待已久的虚拟资产和虚拟资产服务提供商基于风险的方法指南(“指南”)。反洗钱金融行动特别工作组的任务是制定标准,促进有效执行打击洗钱,恐怖主义融资和其他相关法律,法规和业务措施… 继续阅读

FINRA针对众筹门户网站发布首个诉讼执行行动

 2019年6月5日,金融业监管局(FINRA)小组针对资金门户网站下达了其首个执法行动。禁止将众筹平台DreamFunded纳入FINRA会员资格,并且禁止DreamFunded的首席执行官Manny Fernandez与FINRA资助门户网站的任何成员建立联系。 DreamFunded和Fernandez被进一步下令支付15900美元的赔偿金… 继续阅读

英国司法专责小组发布的咨询文件,阐明了加密资产和智能合约的法律地位

英国司法辖区工作组(UKJT)最近发布了一份咨询文件,要求与加密资产,分布式账本技术(DLT)和智能合约合作或对此感兴趣的利益相关者提交意见。提交的内容将为UKJT的法律声明提供参考,该声明旨在解决有关加密资产和智能合约的法律地位的问题。 UKJT来自行业,政府和… 继续阅读

SEC发表评论,将Howey测试应用于数字资产

2019年4月3日,美国证券交易委员会(SEC)迈出了第一步,旨在进一步明确关键问题,即如何评估涉及发行或销售数字代币的交易是否属于受美国证券法约束的证券销售;规定。要阅读完整的客户警报,请访问… 继续阅读

CFTC技术咨询委员会讨论自动交易,加密货币,网络安全和区块链技术

商品期货交易委员会(``CFTC'')于2019年3月27日举行了技术咨询委员会(``TAC'')的公开会议.TAC由CFTC专员Brian Quintenz和LabCFTC主任Daniel Gorfine赞助。联邦官员。由行业,技术和法律思想组成的TAC定期开会讨论… 继续阅读

Ringgold II:法院撤销数字令牌初步禁令的课程

如该博客先前的帖子中所述,加利福尼亚南区美国地方法院此前拒绝了美国证券交易委员会(SEC)要求对Blockvest,LLC及其创始人兼董事长Reginald Buddy Ringgold发出初步禁令的请求, III(Ringgold)。最近,经过重新考虑,法院改变了做法,裁定… 继续阅读

获得的经验教训–在存储加密资产中治理和监管监督的重要性

Quadriga“失去”存储数字资产的钥匙在加拿大最大的加密货币交易所Quadriga联合创始人兼首席执行官Gerald Cotten突然去世后,他无法获得约1.45亿美元的比特币和其他数字资产。根据Quadriga的说法,2018年12月,科腾将这些数字资产存储在… 继续阅读
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