在2019年6月21日,中海国际行动工作组(“ FATF”)发布了期待已久的 虚拟资产和虚拟资产服务提供商的基于风险的方法指南 (指引”)。反洗钱中海国际行动特别工作组的任务是制定标准,促进有效执行法律,法规和业务措施,以打击洗钱,恐怖主义筹资和对国际中海国际体系完整性的其他相关威胁。

美国财政部长史蒂文·姆努钦(Steven Mnuchin)在讲话中指出,该指南“将使新兴的中海国际科技行业领先于流氓政权和同情非法行为的人,以寻求不经发现就筹集和转移资金的途径。”如果由FATF参与的政府机构实施,该指南将对虚拟货币交易所,钱包提供商以及其他虚拟货币公司和自然人产生与企业类似的价值,产生深远的影响。

关于FATF

FATF目前由36个成员管辖区和2个区域组织组成,代表了全球各地的大多数主要中海国际中心。这是一个由会员辖区的部长于1989年建立的政府间机构。中海国际行动特别工作组的目标是制定标准并促进有效执行法律,法规和业务措施,以打击洗钱,恐怖主义筹资和对国际中海国际体系完整性的其他相关威胁。因此,中海国际行动特别工作组是一个“决策机构”,致力于产生必要的政治意愿,以在这些领域进行国家立法和监管改革。

概要

该指南紧随其后,并最终确定了FATF的2月份提案,该提案将转移规则适用于涵盖的实体。简而言之,该指南指出,代表发送者和接收者转让加密货币的实体应获取并保存所需的准确的发送者信息和所需的接收者信息,并将该信息提交给受益机构。发件人信息包括:(i)发件人姓名; (ii)发送者的帐号( 发件人的钱包); (iii)发件人的实际地址,国民身份证号或客户标识号( 不是交易号),可以唯一地标识订购机构的始发方或出生日期和地点; (iv)收款人的姓名; (v)收款人帐号(该帐号用于处理交易)(例如,虚拟货币钱包)。

中海国际行动特别工作组将监督与会政府在过去12个月中所取得的进展,并成立一个联络小组,作为业界遵守该指南的联络点。此外,FATF将监督参与国政府和涵盖实体对《指南》要求的执行情况,包括在2020年6月进行的为期12个月的审核。

分析

虽然不具有约束力,但由于不遵守规定会给市场带来负面影响,因此该指南可能会被参与的政府采用。如上所述,本指南涵盖的虚拟货币交易所和市场参与者应评估其现有的货币服务业务合规计划,以预期将需要进行额外披露的增强要求。