2017年6月13日,伊利诺伊州金融与专业法规部(以下简称“国防军”)发布了指南,概述了其根据《伊利诺伊州货币交易者法案》(“托马”)。该指导文件清楚地区分了它认为是“货币”的传统货币和它没有指出的数字货币。该指南将受到在商业交易中使用和接受数字货币的伊利诺伊州居民的欢迎。

托马控制伊利诺伊州内的资金传输。该指导文件指出,数字货币不同于“货币”,后者属于TOMA的范围。 “数字货币”是“价值的数字表示”,与传统货币不同,它不是法定货币。它解释说,数字货币并未被“国内或外国政府作为其货币的一部分授权或采用”,因此不是“货币”的一种形式。该指导文件指出,IDFPR对“数字货币”的定义不包括封闭的网络忠诚度以及其他积分和/或游戏程序(例如,星巴克星星和魔兽世界金奖)。但是,涉及数字货币传输的交易 款项可能会受到TOMA的约束。

指导文件提供了可以视为金钱汇款的活动和不属于金钱汇款的活动的示例清单。如上所述,涉及数字货币和法定货币的交易所可能需要遵守TOMA 如果 通过第三方交流(例如,类似第三方托管的中介机构)或通过涉及第三方中介机构(例如连接到已建立的交换网站的ATM)来促进交换的自动化机器。值得注意的是,以下内容不视为汇款:

  • 双方之间直接用数字货币兑换货币;
  • 数字货币本身的转移;
  • 一种数字货币兑换另一种数字货币;
  • 商家接受数字货币作为商品或服务的付款;
  • 个人使用数字货币支付的商品服务付款;
  • 挖掘数字货币;
  • 多重签名授权;和
  • 将区块链2.0技术用于非货币用途。

少数几个州已类似地修改了其汇款法律或发布了说明数字货币的指南,其中包括纽约,康涅狄格州,新罕布什尔州,华盛顿州,德克萨斯州,田纳西州和北卡罗来纳州。伊利诺伊州加入了对数字货币更友好的州,例如德克萨斯州和田纳西州,并且与纽约实施的全面BitLicense制度形成鲜明对比。尽管越来越多的州开始将数字货币纳入其监管体系,但并没有明显的趋向于轻触或全面监管。

如果您对IDFPR的指导文件有任何疑问,请联系Kari S. Larsen([email protected])或Michael S. Selig([email protected])。